Орловский облсуд рассмотрел необычный спор клиента и банка

Клиент банка ВТБ через своего представителя обратился в операционный офис с заявлением об открытии банковского счета карты, однако, в заключении договора ему было отказано. Впоследствии в электронных письмах банк сообщил о наличии у него подозрений, что счет истцом открывается в целях совершения незаконных операций. При этом банк не указал конкретных фактов и доказательств, подтверждающих обоснованность возникших у него подозрений, ограничившись формальным наличием у него такого права. При этом банк не сообщил в Федеральную службу по финансовому мониторингу об отказе истцу в открытии банковского счета карты, — сообщили в пресс-службе облсуда.

Примечательно, что до обращения об открытии спорного банковского счета, а также и после банковские операции по другим счетам этого клиента проводились беспрепятственно. За защитой своих прав мужчина обратился в суд с иском о признании отказа в открытии банковского счета незаконным, понуждении к заключению договора банковского счета, обязании выдать ему новую банковскую карту и обязании исключить сведения из информационной базы «Стоп-лист». Заводской районный суд установил отсутствие доказательств, подтверждающих обоснованность возникновения у банка подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма (по этим основаниям банк может отказать физическому лицу в открытии банковского счета). Суд пришел к выводу об удовлетворении заявленных истцом требований. Но банк с таким решением не согласился и обжаловал его в апелляции. Впрочем, областной суд также встал на строну клиента банка и оставил решение суда первой инстанции без изменений.