Система взыскания дебиторской задолженности

Универсальных решений и стопроцентных гарантий в работе с дебиторской задолженностью нет, все зависит от конкретных обстоятельств.

Грамотно выстроенная система работы с дебиторкой позволяет повысить шансы кредитора, внести порядок в претензионно-исковую деятельность, обеспечивающий своевременное предъявление требований. Но все это возможно только при активном и профессиональном ведении деятельности по добровольному и принудительному взысканию.

Основные правила при работе с дебиторской задолженностью

Система предполагает постоянное совершение определенных взаимосвязанных действий, где ключевые понятия: планомерность и порядок.

Какие можно выделить основные правила при взыскании дебиторки:

• знай все о должнике (с поправкой «насколько это возможно»);
• отслеживай информацию о должнике;
• анализируй проблемы и слабые места;
• знай свои права;
• разработай положение о взыскании дебиторки.

Теперь более подробно разберемся с каждым из правил.

Для чего нужна информация о должнике и долге

Взыскание осуществляется не ради процесса, а ради достижения цели. Объективно взыскать реальные денежные средства получается далеко не всегда, при этом судебные расходы, материальные и временные, неизбежны. Поэтому перед началом претензионно-исковой работы стоит изучить должника, его способность погасить задолженность на текущий момент или в будущем.

На что стоит обратить внимание при таком анализе:

• собственные активы юрлица;
• состав органов управления, сколько в них физических и юридических лиц, каковы их активы;
• наличие зависимых, аффилированных лиц и их активы;
• наличие судебных споров и возможности получения средств в будущем.

Проверить данные можно по базам налоговой, арбитража, судов общей юрисдикции, на дополнительных ресурсах.

Стоит учитывать, что информация о должнике может меняться, поэтому необходимо постоянно отслеживать данные по тем же ресурсам. Особое внимание рекомендуется уделить сведениям о начатой реорганизации, ликвидации, банкротстве. Несвоевременное предъявление требований в данном случае способно привести к невозможности взыскания долга.

Следующий этап после установления способности должника погасить дебиторку – анализ долга и притязаний. Здесь основные составляющие такие:

• формирование необходимой доказательственной базы, особенно в вопросе подтверждения размера долга;
• соблюдение сроков исковой давности;
• установление возможных вопросов и доводов со стороны должника, применение методов для затягивания судебного спора.

Все обнаруженные слабые места стоит по возможности устранить до начала процесса. Также рекомендуется принять во внимание возможные проблемные зоны должника, которые можно использовать для оказания законного воздействия. К таковым относятся риски банкротства (как юрлица, так и физических лиц, управляющих им), признания сделок недействительными в ходе процедуры, привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности, увеличение долга за счет судебных расходов и т.д.

Дополнительные права кредитора

Не все знают, что у кредитора как заинтересованного третьего лица, есть право на оспаривание сделок должника вне дела о банкротстве.

В законе это прямо не прописано, но судебная практика исходит из следующего. По ГПК РФ у заинтересованного лица есть право на судебную защиту своих интересов. При этом наличие материальной заинтересованности считается доказанным, если лицо требует защиты своих прав, а поданный иск выступает средством такой защиты.

Суд исходит из того, что материально-правовой интерес в признании сделки недействительно (ничтожной) есть у любых лиц, в случае, если:

• сделка вносит правовую неопределенность в их деятельность;
• интересам субъекта отвечает устранение такой неопределенности.

Соответственно, к лицам, управомоченным подавать иски о признании сделки недействительной, можно отнести не только сами стороны, но и третьих лиц, чьи интересы сделка затрагивает и/или нарушает (как исполнением, так и вообще заключением).

Судебная практика была обобщена в постановлении Пленума ВС РФ №25 от 23.06.2015г. Верховный Суд указал несколько дополнительных оснований для признания сделки недействительной. Так, сделка, нарушающая пределы осуществления прав (совершенная при злоупотреблении правом), может быть признана недействительной в суде по ст. 10 и 168 ГК РФ.

К сделке, совершенной с противоправной целью и в обход закона, должны быть применены нормы, которые она старается обойти. Она может быть признана недействительной также по ст. 10 и 169 ГК РФ. Если есть специальные основания для признания ее недействительной, применяются они.

Злоупотребление правом как основание для подачи иска о признании сделки недействительной упомянуто и в обзоре судебной практики №1 от 2015 года. При этом с 2013 года злоупотреблением правом может быть признана любая намеренно недобросовестная его реализация.

С учетом этих уточнений кредитор имеет право подать иск о признании недействительной сделки должника, совершенной только с целью уменьшения долга. Такое злоупотребление правом нарушает интересы кредитора, поэтому незаконно. А иск о признании сделки недействительной, со своей стороны, восстанавливает нарушенные интересы кредитора. Предъявление заявления в суд допускается как до, так и после возбуждения исполнительного производства.

Такое правовое обоснование подойдет в большинстве случаев для реализации прав кредиторов и является в некоторой степени универсальным (полностью или в части).

Помимо этого, у кредитора есть право на создание различных неудобств должнику на законном основании, например, на применение обеспечительных мер, запрета на выезд за границы России. Следует помнить, что применение комплекса мер повышает шансы взыскателей.

Зачем нужно положение о взыскании задолженности

В локальном нормативном акте фиксируются следующие вопросы:

• ответственные за определенные действия;
• периодичность проверки должника;
• порядок проверки должника, анализа документов, сбора доказательств, предъявления иска;
• порядок реализации дополнительных прав;
• порядок ведения документации о дебиторской задолженности и ее взыскании.

Таким образом, разработка и реализация положения вводит систему работы с долгами и разграничивает зоны ответственности, повышает эффективность взыскания.

В проблемных ситуациях, если должник уклоняется от погашения долга, нет необходимой доказательственной базы, затруднен поиск имущества должника и т.д., рекомендуем обратиться за профессиональной помощью в нашу компанию.

Как расторгнуть договор аренды? — читайте далее в нашей статье по ссылке.